In contextul scaderii accentuate a dobanzilor bancare si al unei preocupari crescute pentru economisire, tot mai multi clienti cauta alternative de plasament la depozitele clasice. Ca urmare, a crescut si interesul acestora catre fondurile cu componenta de actiuni. 

Fondurile cu capital protejat au fost primele care au trezit interesul clientilor, deoarece pot sa le ofere un randament superior in conditii de risc redus. Fondul de investitii Raiffeisen CONFORT, singurul fond deschis de investitii cu capital protejat denominat in RON din Romania, are in prezent active de peste 200 milioane de lei, dublu fata de inceputul anului trecut.

Tot ca o premiera pentru piata locala, la 1 octombrie 2013 Raiffeisen Asset Management a lansat si un fond deschis cu capital protejat denominat in euro, Raiffeisen CONFORT EURO, care a depasit active de 130 milioane de lei (30 mil EUR).

“Fondurile cu capital protejat se dovedesc a fi plasamente potrivite pentru clientii care isi doresc sa obtina castiguri mai mari decat randamentele oferite de instrumentele clasice de economisire, dar in acelasi timp nu au un apetit mare de risc. Asa cum era de asteptat, primii care si-au manifestat interesul au fost clientii cu averi ridicate, plasamentul mediu/client fiind de peste 100.000 de euro pentru mai mult de jumatate din activele atrase. Au optat in numar considerabil si in crestere si clienti cu disponibilitati mai reduse, deoarece aceste produse sunt foarte usor accesibile pentru sume foarte mici, oferind aceleasi avantaje pentru toti”, a declarat Razvan Szilagyi, noul Director General al Raiffeisen Asset Management (RAM).

Fondurile cu capital protejat administrate de RAM urmaresc valorificarea unei evolutii favorabile a pietelor de actiuni, locala si internationala, si isi propun sa protejeze banii investiti daca aceste piete nu au o evolutie pozitiva. Strategia investitionala utilizata este cunoscuta in literatura de specialitate sub denumirea de CPPI (Constant Proportion Portfolio Insurance), strategie folosita pe scara larga la nivel international, atat pentru administrarea fondurilor de investitii, cat si a fondurilor de pensii. Una dintre caracteristicile foarte apreciate de investitori a fost incorporarea in valoarea protejata a fiecarei cresteri cu mai mult de 1% a valorii unitatii de fond, toti investitorii beneficiind de aceleasi avantaje indiferent de momentul in care decid sa investeasca.

“Ne asteptam pe termen mediu si lung la cresterea pietei de fonduri, in general, dar si a fondurilor cu componenta de actiuni, in special. Avand in vedere parcursul altor piete europene similare, anticipam atat cresterea activelor financiare ale populatiei cat si cresterea ponderii alocate catre fonduri. Constatam o crestere fireasca a interesului pentru planificarea financiara si in conasecinta va creste si alocarea de sume in fonduri cu componenta de actiuni. Daca ne uitam la piata europeana de fonduri mutuale, mai mult de 50% din fondurile detinute au componenta de actiuni, fata de aproximativ 10% in prezent in Romania.” a declarat Mihail Ion/ Presedintele Raiffeisen Asset Management (RAM).